Vad kan du då göra istället? Ett alternativ är att använda sig av en motpart som ger dig flexibilitet i dina terminer. Vad det innebär är att du kan låsa en mängd valuta, men utan att behöva förhålla dig till specifika leveransdatum (förutom ett sista datum). Så låt säga att du kommer behöva köpa €100 över de närmsta sex månaderna och du vill ta bort viss risk från bordet, så du funderar på att låsa €30 över de kommande sex månaderna. Tack vare flexibiliteten så kan du nu använda dessa €30 när du vill och i vilka portioner du vill över sexmånadersperioden. Du kan till exempel använda €5 månad ett, €10 månad två och sedan inget förrän månad sex när du använder resterande €15.
Fördelen med det här tillvägagångssättet är att om kursen fallit mycket månad två så behöver du inte använda terminen då, utan kan vänta tills kursen eventuellt kommer upp igen. Visst, om kursen dyker direkt efter att du gjort din termin och trendar nedåt eller stannar på de lägre nivåerna under hela sexmånadersperioden så kan du inte dra fördel av förstärkningen på de €30 du låst. Men det ger viss trygghet i era marginaler och er valutarisk reduceras genom att veta att ni har en summa valuta, låst till en viss kurs, att använda när ni vill under aktuell tidsperiod.
Den här typen av termin är också bra om du har svårt att göra prognoser för din likviditet. Flexibiliteten innebär att du kan låsa kursen på termin, men du behöver inte vara säker på exakt när din växling kommer ske. Du behöver inte oroa dig för att din termin ska gå till leverans på ett datum när du inte har likviditet. Så länge du vet att du kommer göra en växling inom en viss tidsperiod så kan du låsa kursen på ett enkelt sätt.
Trevlig vecka!
#valuta #valutaväxling #valutasäkring #valutarisk